Dywersyfikacja portfela inwestycyjnego służy nie tylko zwiększaniu zysków, ale przede wszystkim chroni nasze inwestycje przed nadmiernym ryzykiem. Fundusz akcji, obligacji a może zrównoważony? Zanim zaczniesz inwestowanie, warto ustalić, który fundusz będzie dla Ciebie odpowiedni.
Wzrost wartości jednostki uczestnictwa Subfundusz zmierza osiągać poprzez wzrost wartości poszczególnych klas aktywów (takich jak na przykład akcje, obligacje, gotówka i ekwiwalenty gotówki). Jednym z kryteriów alokacji pomiędzy klasami aktywów będzie ich względna atrakcyjność inwestycyjna w średnioterminowym horyzoncie inwestycyjnym. W celu osiągnięcia swojego celu inwestycyjnego, Subfundusz może inwestować w szerokie spektrum instrumentów, w tym wykorzystywać instrumenty pochodne zajmując krótkie lub długie pozycje, a także posiadać ekspozycję na rynek nieruchomości, towary lub prawa majątkowe. Fundusz niemal dorównuje stopą zwrotu indeksowi S&P 500, przy portfelu, w którym akcje stanowią jedynie proc. Prezentuje też wyraźnie lepsze wyniki niż obligacje skarbowe USA, czy Niemiec, które wciąż nie odrobiły strat z 2022 r. Fundusz wypada też lepiej niż strategia 40% akcji / 60% obligacji (ETF iShares Core 40/60 Moderate Allocation) i to zarówno w skali ostatniego roku, jak również 2,3 czy 5 lat.
QUERCUS Global Balanced liderem skuteczności wg Analizy.pl Quercus TFI S.A.
Innymi słowy, jeśli inwestor był z funduszem przez dowolny rok w okresie lipiec 2023 – czerwiec 2025, zawsze zarobił. Najsłabszy z takich rocznych okresów przyniósł ok. +6,2% zysku, a najlepszy aż +23,1% W sumie przez trzy analizowane lata fundusz zarobił 54%, ponad dwukrotnie więcej niż można było w tym czasie zyskać na depozytach bankowych. Subfundusz charakteryzuje się brakiem sztywnych limitów alokacji lokat pomiędzy Instrumenty Udziałowe i Instrumenty Dłużne oraz korzystaniem z szerokiego spektrum instrumentów, a także możliwą zmiennością rodzajów lokat posiadanych w portfelu.
Wartość aktywów pod zarządzaniem Quercus TFI na koniec X wyniosła 8,8 mld zł
W najnowszym zestawieniu skuteczności funduszy absolutnej stopy zwrotu przygotowanym przez wiadomości o kryptowalutach – forexlive Analizy.pl na I miejscu znalazł się nasz QUERCUS Global Balanced, zarządzany przez Piotra Milińskiego i Konrada Konefała. W ostatnich 3 latach osiągnął 100% skuteczność dodatnich 12-miesięcznych stóp zwrotu, uzyskując wynik na poziomie 54,4%. Obecnie w części dłużnej portfela dominują obligacje korporacyjne denominowane w euro, które przy wysokiej płynności oferują rentowności rzędu 8% i pełnią rolę stabilizatora, gdy na rynku brakuje innych okazji. Ważnym elementem są także polskie obligacje skarbowe o zmiennym i inflacyjnym kuponie oraz wybrane emisje zagraniczne.
Mogą przyjąć formę funduszu ETF lub funduszu indeksowego. QUERCUS Global Balanced jest funduszem mieszanym aktywnej alokacji i inwestuje w różne rodzaje instrumentów finansowych na całym świecie. Przeznaczony jest dla osób, które akceptują wysokie ryzyko zmienności inwestycji i oczekują wzrostu jego wartości w długim terminie.
Opłaty
Zastanawiasz się, jak działa fundusz inwestycyjny? To prostsze niż myślisz – wyjaśniamy, na czym polega ta forma inwestowania kapitału. Jak dodał, to był udany miesiąc na rynkach obligacji skarbowych.
NAJWIĘKSZE POZYCJE W PORTFELU
Celem funduszu jest osiąganie dodatnich stóp zwrotu w średnioterminowym horyzoncie inwestycyjnym (zalecany okres inwestycji (RHP) wynosi min. 2 lata). Subfundusz, Towarzystwo, ani inny podmiot trzeci nie gwarantują jednak osiągnięcia powyższego celu. Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.
Jak dodał, saldo nabyć Quercusa w październiku wyniosło +124 mln zł, a według wstępnych szacunków, na koniec października 2025 r. DI Xelion posiadał 6,5 mld zł aktywów pod administracją ulokowanych w funduszach inwestycyjnych i innych instrumentach finansowych oraz 2,0 mld zł w ramach usługi zarządzania aktywami. Warunki inwestowania w akcje, obligacje czy surowce zależą od zmian w gospodarce. Poznaj cykl koniunkturalny i sprawdź, jak inwestować w jego fazach.
- Jeszcze istotniejsze jest to, że fundusz regularnie osiąga dodatnie stopy zwrotu.
- Fundusze pasywne naśladują stopy zwrotu konkretnego indeksu.
- Fundusz charakteryzuje się brakiem sztywnych limitów alokacji lokat pomiędzy instrumenty akcyjne i instrumenty dłużne oraz możliwą zmiennością rodzajów lokat posiadanych w portfelu.
- QUERCUS Global Balanced spełnia wszystkie kryteria Dobrych Praktyk Informacyjnych, zapewniając inwestorom przejrzysty dostęp do kluczowych danych o strategii, wynikach i ryzyku, co pozwala inwestorom na podejmowanie świadomych decyzji inwestycyjnych.
- Prezentuje też wyraźnie lepsze wyniki niż obligacje skarbowe USA, czy Niemiec, które wciąż nie odrobiły strat z 2022 r.
Motorem wzrostu pozostają natomiast akcje liderów sektorowych, przede wszystkim spółek technologicznych. Strategia oparta na jednym budżecie ryzyka pozwala utrzymywać atrakcyjny profil zysk/ryzyko dla inwestorów szukających czegoś więcej niż klasyczne fundusze dłużne. Po trudnym 2022 r., zakończonym ujemną stopą zwrotu, QUERCUS Global Balanced wszedł na ścieżkę trwałej poprawy.
- Fundusze dłużne, zarówno krótkoterminowe, jak i szczególnie obligacji skarbowych, pokonają oprocentowanie depozytów.
- Dobry fundusz absolutnej stopy zwrotu powinien osiągać dodatnie wyniki w sposób stabilny i powtarzalny w wybranym horyzoncie, np.
- Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji każdego uczestnika zależy od dnia nabycia i dnia zbycia jednostek uczestnictwa oraz od pobranych opłat manipulacyjnych i wysokości należnego podatku.
- Jeżeli liczymy na coś więcej, musimy inwestować.
- Dywersyfikacja portfela inwestycyjnego służy nie tylko zwiększaniu zysków, ale przede wszystkim chroni nasze inwestycje przed nadmiernym ryzykiem.
W przypadku dokonania inwestycji w instrumenty pochodne, łączna wartość inwestycji może przekraczać powyższe limity, w szczególności może przekroczyć 100% wartości aktywów funduszu (lewar). Fundusz charakteryzuje się brakiem sztywnych limitów alokacji lokat pomiędzy instrumenty akcyjne i instrumenty dłużne oraz możliwą zmiennością rodzajów lokat posiadanych w portfelu. Zarówno część akcyjna, jak i dłużna, mogą stanowić od 0% do 100% portfela funduszu. Do 50% aktywów może być inwestowane w inne fundusze. Subfundusz może inwestować od 0% do 100% aktywów w Instrumenty Udziałowe oraz od 0% do 100% aktywów w Instrumenty Dłużne. Pomimo możliwości inwestowania do 100% Aktywów Subfunduszu w Instrumenty Udziałowe, Subfundusz będzie dążył do zachowania średniego poziomu ryzyka.
Ryzykowne
QUERCUS Global Balanced spełnia wszystkie kryteria Dobrych Praktyk Informacyjnych, zapewniając inwestorom przejrzysty dostęp do kluczowych danych o strategii, wynikach i ryzyku, co pozwala inwestorom na podejmowanie świadomych decyzji inwestycyjnych. Pomożemy Ci stworzyć swój pierwszy portfel inwestycyjny i wybrać fundusze odpowiednie do Twoich potrzeb. Fundusze indeksowe to bardziej przewidywalne wyniki, niższe koszty i większa dywersyfikacja portfela. Sprawdź, co jeszcze warto o nich wiedzieć.
Przed nabyciem jednostek uczestnictwa należy wnikliwie zapoznać się z Prospektem Informacyjnym oraz kosztami i opłatami związanymi z inwestowaniem w jednostki uczestnictwa. Posiada zezwolenie na prowadzenie działalności udzielone przez Komisję Nadzoru Finansowego, będącą dla Quercus TFI S.A. QUERCUS Global Balanced należy do kategorii funduszy absolutnej stopy zwrotu o charakterze globalnym i charakteryzuje się brakiem sztywnych limitów alokacji lokat pomiędzy instrumenty udziałowe i dłużne. Cel inwestycyjny realizuje poprzez inwestowanie od 0% do 100% aktywów w instrumenty udziałowe oraz od 0% do 100% aktywów w instrumenty dłużne.
QUERCUS Global Balanced zarobił po ok. 15 proc., w tym zyskuje 12,5 proc. Dobry fundusz absolutnej stopy zwrotu powinien osiągać dodatnie wyniki w sposób stabilny i powtarzalny w wybranym horyzoncie, np. Im więcej takich okresów zakończył z zyskiem, tym większa szansa, że nas nie zawiedzie.